バイナリーオプションを利用する学生は税金を支払わなければいけないのか?

アイキャッチ バイナリーオプション
学生BO人
学生BO人

そういえば僕も税金払わないといかないのかな?

払うとしても、いくらから払わなきゃダメなの?

こういった方に向けた記事です。

本記事の内容
  • 学生は税金を払わないといけないのか?
  • 国内と海外の違い
  • いくら出せばいいのか?

学生も税金を払うのか?

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まずは最初に結論から言いますと、学生は全員免除というわけではなく、バイナリーオプションでの収入が一定を超えた人は払う必要があります

ほとんどの方は、バイナリーオプションで38万以上48万以上(令和二年以降)での収入を得た場合、税金を支払わなければいけません。

ですが、環境によって払うか払わないか、また出す金額も変わってくるので、ここからは、それぞれの場合別に紹介していきます。

アルバイト+バイナリーオプションをしている場合

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このパターンの人は二通りあるので注意が必要です。

税金を支払うにあたって130万という数字が基準になってきます。税金は非常に複雑なので詳しく解説をしていきます。

我々が税金を払う時に、実際の収入の何%かで税金の額が変わっていくと思われがちですが、本当は実際の収入に決められた額の控除額というものを引いた値、そこからの何%かを税金として支払われます。

収入-控除額=所得額

所得額×税率=税金

この控除額というものが、非常にキーワードになっていきます。

アルバイト+バイナリーオプションの場合は、

  • 基礎控除   38万→令和二年から48万円 (なんでも適用できる)
  • 給与所得控除 45万→令和二年から55万円 (バイトに適用) 
  • 勤労学生控除 27万円 (バイトに適用)

この三つの控除額(勤労学生控除については条件があるため、詳細は後述)がついてくることにより、

48万+55万+27万=130万

となるわけです。

これは令和二年からの最新版です!基礎控除と給与所得控除の内訳が変わったので注意が必要!

そのため、80万の収入があった場合でも130万がひかれて0よりも小さくなるため、税金を払う必要がなくなるというわけです。

80万-130万≦0

給与所得控除と勤労学生控除は、バイトなどの働いた収入にしか適用されないので、バイナリーオプション単体で見ると48万円が基準になります。

ここでバイト収入が110万を超えている人に朗報です!

バイトの収入が130万を超えている場合は、三つの控除を合わせても残りがありません。つまり、バイナリーオプションで1円でも稼いだら税金を支払わなければいけなくなるわけです。

それは嫌ですよね~、ということで

ここでは特別にバイト収入がいくらであれ、バイナリーオプション単体の収入が20万を超えていない場合はバイナリーオプションの税金を払う必要はありません

この特別な扱いでメリットがあるのは、130万から20万を引いたバイト収入が110万以上の方となります。

つまり、バイトでそこまで稼いでいない人は48万までならOK!そして、バイトで110万以上稼いでる場合でも、20万までならOK!ということです。

この対応は、バイト収入だけで控除額の130万を超えてしまう人のために作られた緩和策だと考えられますね。

ただし、この方法を使えるのは年末調整をした人だけになりますので注意を!

年末調整の仕方については年末調整の仕方を解説!の記事をご覧ください。

税金を支払わなければいけない人
  • バイト収入が110万を超えた人は20万以上/年
  • バイト収入が110万以下の人は48万以上/年
125万男
125万男

なるほど僕は125万円だから税金は払わないでいいんだね!

と思ったそこのあなた!ちょっと待ってください。

ここが税金のメンドクサイ所で、BO+バイトにはもう一パターンが存在します。

BO+バイトでさらにBOだけの収入が10万を超えている人

それは、バイナリーオプションだけの収入が10万円を超えている人の場合です。

この場合は、バイナリーオプションとバイトの合計が103万を超えた場合税金を支払わなければなりません。

その理由が先ほどはいった、勤労学生控除が消えるためです。

  • 基礎控除   38万円
  • 給与所得控除 65万円
  • 勤労学生控除 27万円

勤労学生控除の対象者
  • 給与所得などの勤労による所得がある
  • 合計所得金額が65万円以下で、勤労以外の所得が10万円以下である
  • 特定の学校の学生、生徒である

この、勤労以外の所得が10万円以下であるという条件から外れてしまうため、勤労学生控除の27万円が控除額から消えてしまい、基準が130万から103万へとかわってしまうわけです。

ですが、こちらの場合もバイト収入が多い人の特別扱いはあります。

バイナリーオプション単体の収入が20万以内ならばバイナリーオプションの税金は支払わなくてもよいです。

これの恩恵を受けられる人は、108万から20万をひいた83万以上をバイトだけで稼ぐ人ですね。

税金を支払わなければいけない人
  • バイト収入が83万を超えた人は20万以上/年
  • バイト収入が83万以下の人は48万以上/年
分かった男
分かった男

なるほど!バイトとBOをやっている人の中でも違いがあるわけなんだ。

バイナリーオプションだけの場合

バイトなどをやっておらずバイナリーオプションだけの収入の場合は、年48万円以上の収入を得ている場合、税金を出さなければなりません。

この理由として、

  • 基礎控除   48万円
  • 給与所得控除 55万円
  • 勤労学生控除 27万円

この二つがなくなるため、基礎控除の38万円しか適用されません。

そのため、バイナリーオプションだけの収入が、48万円を超えた場合は税金を支払う必要があります。

もっと詳しく知りたいという方は、税理士ドットコムで税理士に無料で相談できるのでぜひ活用してください。

海外・国内の違い

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ここからは、国内バイナリーオプションと海外バイナリーオプションでの税金の計算方法の違いについて解説していきます。

ここでも大きな違いが存在するのでよく知らない人は確認しましょう。

海外の場合

海外バイナリーオプションの場合は、本業とバイナリーオプションで稼いだお金を全てまとめて計算されます。

  課税となる所得金額  控除額税率  
  195万以下          0    5%

195万以下の場合は、税率が全体に5%かかります

そのため、合わせた収入が60万の場合は、

600000×0.05=30000

という計算になります。

195万円以上の場合など、もう少し詳しく知りたいという方はコチラの記事を見てください。

国内の場合

国内の場合は申告分離課税というくくりになり、海外と違いバイナリーオプションだけの収入で計算します。

国内バイナリーオプションの税率は一律20.315%となっているので計算式は、

収入×20.315%=所得税

となります。

例えば、バイナリーオプションの収入が60万の場合は

600000×0.20315=121,890

この額が出すべき税金になります。

また、国内バイナリーオプションに限っては過去三年間までさかのぼって損失繰越というものが使えます

これは、名前の通り今までの損失を繰り越すことができるものですが、少し分かりづらいので具体例を見ていきましょう。

一年目は-10万円、二年目は-10万円、3年目に+60万という場合

-10万-10万+60万=40万

というように、本来は60万円分の課税をしなければならないのに、損失繰越によって20万円分だけでよくなるわけです。

これは、国内バイナリーオプションだけの特典です。

税金は日本の方がお得で簡単!

まとめ

まとめ

今回は、バイナリーオプションをする際にかかる税金についての解説をしてきました。

学生の場合は、大人と少し変わってくるのでかなりややこしくなっています。

分からないことがあった場合は、税理士ドットコムで質問するといいと思います。

この記事でも説明した通り、令和二年からは基礎控除と給与所得控除の内訳が変わっています。

全体に使える基礎控除が38万から48万にあがったため、給与所得の少ない僕達学生にとってはかなりお得になりました。

またいつ変わるかはわからないので、情報を事前に集めるといいと思います。

ー追記ー

実際に確定申告のやり方を知るための記事を書きました!具体的なやり方を紹介しているので実際に確定申告をするときに活用してください!

学生バイナリーオプション 確定申告の仕方 | NUMARABO
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以上でこの記事は終わりです。

御清覧ありがとうございました。

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